Kriptovaliutų taisyklės Indijoje

Sveiki, tai Qadiras A.K, kriptografijos mėgėjas ir tyrimų apžvalgininkas.

„Vienintelis žinių šaltinis yra patirtis ir jums reikia patirties, kad įgytumėte išminties“

Tai susiję su mano serija, nes įgijau ir dalijausi savo patirtimi tyrinėdama regionus, o šiandien leidžiau tyrinėti Indiją!!!

Kriptovaliutų reguliavimas Indijoje 2020 m

Kriptovaliuta į Indiją pateko 2013 m. Ir sukėlė didžiulį karštį tarp visų socialinių sluoksnių žmonių, kurie investavo ir prekiavo su dideliu entuziazmu. Tuo metu valdžia nebuvo labai ypatinga dėl to, kad pateikė kokius nors reglamentus, o paskelbė įspėjimus. Šiame straipsnyje panagrinėkime Indijos ir kriptovaliutos santykius.

Vyriausybės pozicija dėl kriptovaliutų

Indijos vyriausybė nuo pat pradžių nėra tokia draugiška kriptovaliutoms, tačiau nori skatinti su „blockchain“ susijusias technologijas įvairiose vyriausybės tarnybose. Indijos rezervų bankas (RBI) norėjo uždrausti veiklą, susijusią su kriptovaliutomis. Decentralizuotas kriptografijos pobūdis ir nuolatinis prekybos apimčių svyravimas nusipirko RBI radarą.

Kas galėjo priversti RBI uždrausti kriptovaliutų veiklą Indijoje?

• Pagrindinė priežastis gali būti ta, kad joks asmuo, agentūra ar organizacija nėra atsakinga už jos vertę. Tai gryna spekuliacija.
• Nėra jokios kriptografinės operacijos ar veiklos kontrolės, nes ji yra decentralizuota.
• Nėra trečiųjų šalių, pavyzdžiui, bankų, reguliuojančių sandorius.
• Baimė prarasti „Fiat“ valiutos ir bankų sistemos vertę.
• Saugokite žmonių interesus, kad jie neprarastų pinigų.

RBI uždraudė bankus skatinti veiklą, susijusią su kriptovaliutomis 2018 m Aukščiausiasis teismas atšaukė kriptovaliutų draudimą 2020 m. Kovo mėn. Tačiau vis dėlto RBI nori, kad aukščiausiasis teismas persvarstytų sprendimą, nes jie vis dar jais netiki. Taigi, kas viskas vyko anksčiau, kaip buvo kovojama byloje aukščiausiame teisme? Leiskite mums tai sužinoti!!

Kriptovaliutų pakilimai ir nuosmukiai Indijoje

Kriptovaliutos nusileido Indijoje ir pradėjo veikti 2012 m. Nedideliu mastu ir per metus tapo labai populiarios žmonėms. Keletas verslininkų pradėjo priimti „Bitcoin“ kaip mokėjimus. Pavyzdžiui, picerija Mumbajuje tapo pirmuoju restoranu, priėmusiu „Bitcoin“ kaip mokėjimą 2013 m.

Ar tu žinai? Apie 2500 žmonių kasdien keičiasi „Bitcoin“ prekybos apimtimi, kuri yra beveik 20 mlrd. USD per metus.

Gegužės mėnesį taip pat buvo įsteigti mainai. Kaip,

• „BTCXIndia“ įkūrė Mupparaju Siva Kameswara Rao 2013 m. Gegužės mėn
• „UnoCoin“ 2013 m. Liepos mėn. Įkūrė Abhinandan Kaseti, Sathwik Vishwanath, Harish B V ir Sunny Ray.
• 2014 m. Bangalore ir Kvala Lumpūre įsikūrusi pasaulinė mainų platforma „Belfrics“, kurią sukūrė Praveenas Kumaras.
• Viena iš dominuojančių biržų Indijoje buvo įkurta 2015 m., „Zebpay“
• „BuyUCoin“ 2016 m. Birželio mėn. Pradėjo Shivam Thakral, Devesh Agrawal ir Atulya Bhatt. Tai buvo pirmoji Indijos kelių kriptovaliutų piniginė.
• 2017 m. Buvo įkurta daugybė biržų, tokių kaip „Coindelta“, „CoinSwitch“, „Koinex“, „Coinome“, „Redipay“ ir „WazirX“. „WazirX“ įkūrė Nishkal Shetty 2017 m. Gruodžio 1 d., Kuris buvo patikimiausias ir pigiausias prekybos mainas.

Įjungta 2013-12-27, laikraštis pranešė apie pirmąjį 2 Bitcoin prekybos firmų vykdymo direktorato reidą Ahmedabade. Internetinės aferos, pvz., „Šilko kelio“ svetainė, kuri buvo naudojama nelegalių prekių, tokių kaip narkotikai, prekybai, paskatino RBI rimtai pagalvoti apie kriptovaliutų autentiškumą..

Vyriausybės reguliavimo veiksmai

2020-03-18:– Indijos vyriausybė apatiniams rūmams „Lok Sabha“ atskleidė Korporatyvinių reikalų ministerijos patikrinimą, atliktą specialiai kriptovaliutų įmonėse, „Zeb It Services Ltd“ ir „Unocoin Technologies Ltd“..

2020-03-05:- Po daugybės IMAI ir RBI ginčų Aukščiausiasis teismas paskelbė nuosprendį, palaikantį IMAI pakeliantį draudimą, kurį RBI nustatė kriptovaliutai. Visas kriptografijos pasaulis sveikino teismą visame pasaulyje.

2020-01-29:- Indijos pažangios vyriausybės institutas (NISG) paskelbė „Nacionalinės strategijos dėl blokų grandinės“ projektą. Dokumente, be SSGG analizės, nagrinėjama „blockchain“ technologija, jos poveikis visuomenei, iššūkiai, vyriausybės vaidmuo ir nacionalinės strategijos principai..

Dokumente taip pat raginama Indijos rezervų banką išleisti reguliuojamas skaitmenines monetas, dėl kurių netrukus bus nuspręsta.

Galite peržiūrėti visą dokumentą ČIA.

2019-12-05:– Indijos rezervų banko valdytojas susitikime spaudai aiškiai pasakė, kad RBI yra visiškai prieš kriptovaliutas ir įsitikins jos funkcionalumu.

2020-01-28:- Buvo išklausyti ir baigti abiejų šalių galutiniai argumentai. Teismo sprendimas buvo atidėtas.

2019-08-05: – Biržai, kurie yra Indijos interneto ir mobiliojo ryšio asociacijos (IMAI) nariai, susirinko paskutiniam argumentų ratui Aukščiausiajame Teisme. Ginčo metu RBI pripažino neturinti jurisdikcijos kalbėti apie kriptovaliutos ir RBI teisėtumą & Mokėjimų atsiskaitymo įstatymas nereiškia kriptovaliutos. Tačiau teigė, kad ji turi galią imtis veiksmų, jei nustatyta kriptovaliuta kelia grėsmę mokėjimo sistemai. Vis dėlto RBI buvo paprašyta pateikti atsakymą į IMAI pateiktą atstovavimą.

2019-06-07: – Indijos vyriausybė parengė įstatymo projektą dėl kriptovaliutų, vadinamų „Kriptovaliutų draudimas ir oficialaus skaitmeninės valiutos įstatymo reglamentavimas 2019“. Ji uždraudė bet kokią veiklą, susijusią su kriptovaliutomis, ir pasiūlė lygiavertes bausmes, išskyrus kriptovaliutos naudojimą eksperimentuojant, tiriant ar mokant. Jame aiškiai paminėta, kad reikia deklaruoti ir disponuoti kriptovaliuta, kuri yra disponuojama, iki 90 dienų nuo veiksmo pradžios. Asmeniui būtų paskirta 10 metų laisvės atėmimo bausmė, jei jis būtų pripažintas kaltu dėl kriptovaliutos veiklos, o mainai būtų baudžiami 5 metų laisvės atėmimo bausme. Tačiau ši sąskaita buvo atidėta iki šiol.

Su išsamia sąskaita galima susipažinti ČIA.

2018-10-25: – Visos keturios peticijos, dvi peticijos dėl draudimo ir kitos dvi ginčijamos dėl klausymo surinkto draudimo. Indijos vyriausybė informavo komitetą, kuris buvo įsteigtas tirti kriptografinius išteklius. Todėl teismas atidėjo leidimą komitetui pateikti savo rekomendacijas.

2018 m. 14–10:- Nepaisant RBI represijų, viena iš biržų „Unocoin“ pradėjo a Bitcoin Atm Bangalore savo klientams. Vartotojas galėjo įnešti ir išsiimti pinigus naudodamas savo piniginėse esančius bitkoinus. Deja, kibernetinių nusikaltimų policija paėmė bankomatą tik praėjus savaitei nuo jo paleidimo.

2018-07-23: – SEBI išsiuntė savo komentarus dėl apyrašo dėl draudimo Ekonomikos reikalų departamentui. SEBI paminėjo savo prieštaravimą būti kriptografinio turto ir žetonų reguliuotojų dalimi.

Tuo tarpu mainai paprašė RBI raštu panaikinti draudimą, nes jie buvo atidžiau tikrinami ir pasirengę būti reguliuojami..

2019 m. Sausio mėn .:-Metų pradžioje sausio mėn. Pelno mokesčio skyrius pradėjo skelbti pranešimus visiems investuotojams. Bankai sustabdė kai kurių biržų lėšų atsiėmimo ir indėlių galimybes. Kai kurie skolintojai visiškai nuo jų atsiribojo.

2018-05-17:- Aukščiausiasis teismas priėmė laikinąją nutartį, leidžiančią pareiškėjams pateikti atstovavimą RBI.

RBI aplinkraštyje viena iš populiarių biržų „Zebpay“ sustabdė savo veiklą Indijoje 2018 m. Liepos 4 d.. https://twitter.com/zebpay/status/1014431241226113024

2018-04-05:- RBI išleido pareiškimą, kuris neleido visoms finansinėms institucijoms ir mokėjimo paslaugų teikėjams nutraukti virtualią valiutą ir sustabdyti paslaugų teikimą visiems subjektams, kurie užsiima virtualia valiuta. Galiausiai, 2018 m. Balandžio 6 d., Išleisdamas aplinkraštį, RBI uždraudė kriptovaliutą Indijoje paskelbimas neteisėtu subjektu, kuris įsigalios nuo 2018 m. birželio 6 d. Biržai patyrė didelių nuostolių, nes visos operacijos buvo sustabdytos ir nebuvo galimybės patekti į banką. Visi žmonės buvo priversti parduoti valiutą, kol jie neteko galimybės. Daugybė biržų buvo uždarytos, o daugelis vartotojų taip pat patyrė nuostolių.

Biržai buvo nusivylę bendru draudimu, mainai nusprendė šį klausimą perduoti teismui, kuris 2018 m. Gegužės 1 d. Pateikė pirmąją peticiją, kurioje ginčijamas draudimas.

Aukščiausiasis Teismas subūrė visas peticijas dėl draudimo ir numatė jas nagrinėti 2018 m. gegužės 11 d.

2018-03-05:- Centrinė tiesioginių mokesčių taryba (CBDT) Ekonomikos departamentui pateikė projektą, kuriuo siekiama uždrausti kriptovaliutas. Vėliau, kovo 19 ir 20 d., G-20 valstybių finansų ministrai ir centrinių bankų valdytojai susitiko į G-20 aukščiausiojo lygio susitikimą. Čia visi pripažįsta faktą, kad kriptografinis turtas gali pagerinti finansų sistemos ir ekonomikos efektyvumą. Tačiau tuo pačiu metu kilo susirūpinimas dėl vartotojo & investuotojų apsauga, rinkos vientisumas, mokesčių vengimas, pinigų plovimas ir teroristų finansavimas.

2018-02-01:- Per kalbą parlamente gerbiamas Indijos finansų ministras Ponas Arunas Jaitely virtualias valiutas paminėjo kaip neteisėtus konkursus, o vyriausybė tam nepritaria. Tačiau paminėjo, kad vyriausybė nagrinės „blockchain“ technologijos panaudojimą. Paštas, kuriam SBI ėmėsi iniciatyvos suburti bankus ir technologijų įmones. Didelės technologijų firmos IBM, „Microsoft“, „Skylark“, KPMG ir 10 komercinių bankų susikibo rankomis.

2017 m. Gruodžio mėn .:- RBI ir finansų ministras surengė bendrą spaudos susitikimą ir paskelbė kriptovaliutą „Ponzi schemomis“, o tai nėra valiuta ar monetos.

2017-11-07:- Indijos rezervų bankas paskelbė apie savo planą uždrausti kriptovaliutas kaip mokėjimo formą visoje šalyje, tačiau parodė palaikymą „blockchain“.

2017 m. Lapkričio 6 d. Mumbajuje, Indijoje, vykusioje konferencijoje RBI vykdantysis direktorius S Ganeshas Kumaras užsiminė kad skaitmeninės valiutos, tokios kaip Bitcoin ir Ethereum, nebus leidžiamos teisėtai naudoti visoje šalyje.

“Mūsų dabartinė pozicija dėl bitkoinų yra ta, kad mes jo nenaudosime jokiems mokėjimams ir atsiskaitymams … nors kriptovaliutų pagrindinė technologija nesibaigs”.

2016-11-08:-Pagrindinis šifravimo rinkos paskatinimas, kai Indijos ministras pirmininkas paskelbė, kad 500 ir 1000 svarų buvo nedelsiant demonetizuoti. Šie nominalai sudarė apie 86% šalies popierinės valiutos. Žmonės, turintys didelių grynųjų pinigų, ieškojo daugiau galimybių pasikeisti pinigus, nes laikas buvo ribotas. Investicijas į auksą taip pat stebėjo vyriausybė, todėl žmonės bandė investuoti į Bitcoin.

Tai padidino bitino apimtį beveik dvigubai, o investuotojai sudarė beveik 1.30.000. Indijoje bitkoino kaina siekė 1020 USD, tačiau JAV ji liko 770 USD.

2016-06-15:- 1994 m. RBI įsteigta Finansinių veiksmų darbo grupė pateikė gaires dėl rizika pagrįsto požiūrio į virtualią valiutą. Kaip minėta gairėse, apgaulės, kaip kriptovaliutos operacijos, galimybė anoniminėms sąskaitoms gali būti vykdoma tarptautiniu mastu. Tai taip pat sukėlė susirūpinimą dėl virtualios valiutos, kurią valdo teroristų organizacijos, skatindamos bitino aukojimą.

Subhash Chandra Garg komitetas

2017 m. Indijos vyriausybė įsteigė komitetą, kuriam vadovavo finansų sekretorius Subashas Chandra Gargas. Komiteto nariai buvo aukščiausi

• Indijos vertybinių popierių ir biržos valdyba (SEBI)
• Centrinė akcizų ir muitų taryba (CBEC)
• Pajamų mokesčio skyrius
• Finansinės žvalgybos skyrius
• RBI

Komiteto tikslas buvo išnagrinėti klausimus, susijusius su virtualiomis valiutomis, ir pasiūlyti galimus veiksmus, kurių būtų galima imtis.

Komitetas surengė keletą susitikimų su ministerijų susitikimais su Įmonių reikalų ministerijos, Centrinės tiesioginių mokesčių valdybos ir „MeitY“ atstovais..

Komitetas informavo FDSC tarybą apie 2018-10-31 ataskaitą.

Komitetas susirūpinęs

• Dėl neoficialios virtualios valiutos klientai gali būti suklaidinti ir patirti sukčiavimo ar „Ponzi“ schemų.
• Virtuali valiuta negali būti kontroliuojama jokios valdžios. Dėl šios kontrolės nebuvimo gali kilti per didelis nepastovumas, kuris gali paveikti ekonomiką didesniu tempu.
• Pernelyg didelis energijos išteklių naudojimas, kuris gali sukelti nelaimę aplinkoje, nes Bitcoin kasyba reikalauja didžiulės apdorojimo galios. Tai savo ruožtu reikalauja žlugdyti energijos sistemos lygius, o tai sunku šalyje, kurioje yra didžiulis gyventojų skaičius.
• RBI gali prarasti pinigų politikos kontrolę, leisdama veikti privačioms kriptovaliutoms, nes negali sekti operacijų ar kitos veiklos.
• Dėl decentralizuoto kriptovaliutų pobūdžio jie gali būti naudojami neteisėtoje veikloje, pvz., Pinigų plovime ar terorizmo finansavime ir kt..
• Taikant šią technologiją, atlikus operacijas, jos negalima pakeisti, o tai kartais gali būti sunku.

Komiteto rekomendacijos

Ekspertų grupė aiškiai atskyrė privačias kriptovaliutas ir oficialias valiutas, kurias vyriausybė galėtų išleisti ateityje. Taip pat nurodomi skaitmeninės knygos technologijos (DLT) pranašumai. Rekomendacijos:-

Subasho Chandra Gargo vadovaujamas komitetas pateikė šias rekomendacijas:-

• Kriptovaliutos turėtų būti uždraustos vykdant įstatymus ir skiriant baudas & bausmės tiems, kurie užsiima kriptovaliutomis.
• Komitetas pasiūlė įstatymo projekto projektą „Kriptovaliutų draudimas & Oficialios skaitmeninės valiutos įstatymo projektas, 2019 m. “. Pagal tai asmenys, turintys valiutas, turi deklaruoti savo turimą turtą per 90 dienų nuo teisėsaugos. Asmenims, pripažintiems kaltais pagal įstatymą, bus skiriama laisvės atėmimo bausmė ir griežtos bausmės.
• Komitetas rekomendavo vyriausybei būti aktyviam ir pažangiam siekiant pradėti oficialią skaitmeninę valiutą.
• Komitetas taip pat pasiūlė įsteigti nuolatinį komitetą, kuris prireikus peržiūrėtų pranešime nagrinėjamus klausimus.
• Komitetas pasiūlė bankų sektoriuje diegti paskirstytos knygos technologiją arba „blockchain“ technologiją ir kitas finansines paslaugas, pvz., Paskolų išleidimo stebėjimą, įkaito valdymą, sukčiavimo nustatymą ir žalų valdymą vertybinių popierių rinkos draudimo ir suderinimo sistemose..
• Komitetas taip pat nustatė galimą „blockchain“ technologijos naudojimą įvairiose srityse, tokiose kaip mokėjimų sistemos, duomenų tapatybės valdymas ar KYC reikalavimai.

Indijos kriptovaliuta – „Lakshmi“ moneta

„Lakshmi“ moneta yra vyriausybės nurodyta alternatyva Indijos rupijai. Jis dar nebuvo paskelbtas ir nebuvo išleistas kasybai, nes RBI nėra tikras dėl valiutos, kurios nėra fiat, sąvokos. Be to, Indijos parlamentas turi iš dalies pakeisti Indijos monetų įstatymą, kad įvestų „Lakshmi“ monetą. Tačiau reikalingų kūrėjų taip pat nėra čia, Indijoje.

Vyriausybė sudarė komitetą, kuris tirs galimus „Lakshmi“ monetos įvedimo Indijoje metodus ir pasekmes. Grupėje yra aukščiausi pareigūnai iš Indijos vertybinių popierių ir biržos valdybos (SEBI), RBI, CBEC, Pelno mokesčio departamento ir Finansinės žvalgybos skyriaus.

RBI galėtų visiškai kontroliuoti monetą, ji bus panaši į fiat valiutą, taigi niekada neturės Bitcoin vertės. „Lakshmi“ moneta bus „Fiat“ valiuta, skirtingai nei „Bitcoin“, kuri yra ne „Fiat“ valiuta. Vertinimas būtų lygus Indijos rupijai. Pervedimai būtų palaikomi įvairiose vyriausybės svetainėse, tokiose kaip IRCTC, ir tokiu būdu galės sekti viską „blockchain“. Moneta bus skirta neteisėtai veiklai sustabdyti, bet ne pelningai.

Ar Indija painiojama su kriptovaliutų priėmimu?

Vyriausybė visada turėjo dvišakas nuomones apie kriptovaliutas ir technologijas. Viena vertus, ji nurodė, kad kriptovaliutos yra „Ponzi Schemes“, taip pat uždraudė bankams su tuo susidoroti, ir, kita vertus, ji išreiškė norą pateikti galimas vyriausybės paslaugas „blockchain“ technologijoje, pradedant bankų industrija.

Keletą metų ji labai pasyviai žiūrėjo į kriptografijos pramonę ir leido jai netrukdomai augti. Ji paskelbė tik įspėjimus ir gaires, o išaugus klientų ratui ir pradėjus klestėti mainams, jų veikla buvo sustabdyta.

Būtų labai įdomu stebėti tolesnę veiklą, nes Indija yra didelė kriptovaliutų rinka, kuri dar nėra ištirta.

Baigiamoji pastaba

Dabar Indijoje kriptovaliuta yra legali. Ateinančiomis dienomis dar reikia stebėti daug pokyčių. Būtų labai daug, kai vyriausybė imtųsi veiksmų kriptovaliutų reguliavimo link.

Naujus įstatymus reikia sudaryti ir apie mokesčius galvoti jau dabar. Tikėsimės geros kriptovaliutų ateities Indijoje ir tikėsimės teigiamo vyriausybės požiūrio.