Regolamenti sulle criptovalute in India

Ciao, sono Qadir A.K, amante di Crypto e editorialista di ricerca.

“L’unica fonte di conoscenza è l’esperienza e hai bisogno dell’esperienza per acquisire saggezza”

Si riferisce alla mia serie in quanto ho acquisito e condiviso la mia esperienza di esplorazione delle regioni e oggi sono atterrato per esplorare l’India!!!

Regolamento sulle criptovalute in India 2020

La criptovaluta è entrata in India nel 2013 e ha sollevato un grande calore tra le persone di tutte le classi sociali che hanno investito e scambiato con grande entusiasmo. L’autorità in quel momento non era molto esigente nel portare eventuali regolamenti piuttosto emanò avvertimenti. Esploriamo la relazione tra India e criptovaluta in questo articolo.

Posizione del governo sulle criptovalute

Il governo indiano non è così amichevole con le criptovalute sin dall’inizio, ma vuole incoraggiare le tecnologie legate alla blockchain in vari servizi governativi. La Reserve Bank of India (RBI) voleva vietare le attività legate alle criptovalute. La natura decentralizzata delle criptovalute e la costante fluttuazione dei volumi di scambio avevano acquistato il radar della RBI su di esse.

Cosa potrebbe aver fatto sì che RBI vietasse le attività di criptovaluta in India?

• La ragione principale potrebbe essere che nessun individuo, agenzia o organizzazione è responsabile del suo valore. È pura speculazione.
• Non vi è alcun controllo sulla transazione o sulle attività crittografiche poiché è decentralizzata.
• Non vi è alcun coinvolgimento di terze parti come le banche per regolamentare le transazioni.
• Paura di perdere il valore della moneta Fiat e del sistema bancario.
• Proteggi gli interessi delle persone in modo che non perdano i loro soldi.

RBI aveva bandito le banche per incoraggiare le attività legate alle criptovalute nel 2018, il La Corte suprema ha revocato il divieto di criptovaluta nel marzo 2020. Tuttavia, RBI vuole che la corte suprema ripensi alla sentenza poiché ancora non ha fiducia in essa. Allora, cosa è successo prima, come è stato combattuto il caso davanti alla corte suprema? Cerchiamo di scoprirlo!!

Gli alti e bassi delle criptovalute in India

Le criptovalute sono sbarcate in India e hanno iniziato il loro funzionamento nel 2012 su piccola scala e sono diventate molto familiari tra le persone entro un anno. Alcuni uomini d’affari hanno iniziato ad accettare Bitcoin come pagamenti. Ad esempio, una pizzeria a Mumbai è diventata il primo ristorante ad accettare Bitcoin come pagamento nel 2013.

Lo sapevate? Circa 2500 persone scambiano Bitcoin ogni giorno con un volume di scambi di quasi $ 20 miliardi all’anno.

A seguito di maggio, sono stati stabiliti anche gli scambi. Piace,

• BTCXIndia è stata fondata da Mupparaju Siva Kameswara Rao nel maggio 2013
• UnoCoin è stata fondata nel luglio 2013 da Abhinandan Kaseti, Sathwik Vishwanath, Harish B V e Sunny Ray.
• Nel 2014, una piattaforma di scambio globale Belfrics è stata lanciata con sede a Bangalore e Kuala Lumpur da Praveen Kumar.
• Uno degli scambi più dominanti in India è stato fondato nel 2015, Zebpay
• BuyUCoin è stato lanciato nel giugno 2016 da Shivam Thakral, Devesh Agrawal e Atulya Bhatt. È stato il primo portafoglio multi-criptovaluta indiano.
• Molti scambi sono stati fondati nel 2017 come Coindelta, CoinSwitch, Koinex, Coinome, Redipay e WazirX. WazirX è stata fondata da Nishkal Shetty il 1 ° dicembre 2017, la piattaforma di scambio più affidabile ed economica.

Su 27-12-2013, un giornale ha riportato il primo raid in assoluto da parte della Direzione per l’applicazione di 2 società commerciali di Bitcoin ad Ahmedabad. Le truffe online come il sito web di Silk Road, utilizzato per il commercio di merci illegali come le droghe, hanno portato a una seria riflessione sull’autenticità delle criptovalute da parte della RBI.

Azioni regolamentari da parte del governo

18-03-2020:– Il governo indiano ha rivelato alla camera bassa, “Lok Sabha”, l’ispezione effettuata dal Ministero degli affari societari su società specificamente di criptovaluta, Zeb It Services Ltd e Unocoin Technologies Ltd.

05-03-2020:- Dopo una serie di discussioni tra IMAI e RBI, la Corte Suprema ha emesso il suo verdetto a favore del divieto elevante IMAI imposto dalla RBI sulla criptovaluta. L’intero mondo delle criptovalute ha salutato il giudizio in tutto il mondo.

29-01-2020:- L’Indian Institute for Smart Government (NISG) ha pubblicato una bozza di “Strategia nazionale sulla Blockchain”. Il documento esamina la tecnologia blockchain, il suo impatto sulla società, le sfide, il ruolo del governo e i principi della strategia nazionale oltre all’analisi SWOT.

Il documento sollecita anche la Reserve Bank of India a emettere monete digitali regolamentate che sarebbero presto decise.

Puoi esaminare l’intero documento QUI.

05-12-2019:– Il Governatore della Reserve Bank of India, in un incontro con la stampa ha detto chiaramente che la RBI è completamente contraria alle criptovalute e ne accerterebbe la funzionalità.

28-01-2020:- Gli argomenti finali di entrambe le parti sono stati ascoltati e conclusi. Il giudizio è stato mantenuto riservato.

05-08-2019: – Gli scambi che sono i membri della Internet and Mobile Association of India (IMAI) si sono riuniti per il round finale di argomenti in Corte Suprema. Nel corso della discussione, RBI ha ammesso di non avere giurisdizione per parlare della legalità della criptovaluta e della RBI & Il Payment Settlement Act non implica criptovaluta. Ma ha sostenuto che ha il potere di agire se la criptovaluta trovata è una minaccia per il sistema di pagamento. Eppure alla RBI è stato chiesto di fornire una risposta alla rappresentanza fatta dall’IMAI.

07-06-2019: – Il governo indiano ha redatto un disegno di legge per trattare le criptovalute chiamato “Bando delle criptovalute e regolamento del disegno di legge ufficiale sulla valuta digitale 2019”. Ha vietato qualsiasi attività relativa alle criptovalute e ha suggerito una punizione equivalente escludendo l’uso della criptovaluta nella sperimentazione, nella ricerca o nell’insegnamento. Ha chiaramente menzionato di dichiarare e disporre di qualsiasi criptovaluta in possesso prima di 90 giorni dall’inizio dell’atto. Una persona sarebbe condannata a 10 anni di reclusione se ritenuta colpevole nel coinvolgimento di attività di criptovaluta e gli scambi sarebbero puniti con 5 anni di reclusione. Questo disegno di legge, tuttavia, è stato rinviato fino ad ora.

È possibile accedere alla fattura dettagliata QUI.

25-10-2018: – Tutte e quattro le petizioni, due petizioni per il divieto e altre due che contestano il divieto riunite per l’udienza. Il governo indiano ha informato il comitato istituito per ricercare le risorse crittografiche. Pertanto la corte si è aggiornata per consentire al comitato di elaborare le proprie raccomandazioni.

14-10-2018:- Nonostante la repressione della RBI, uno degli scambi Unocoin ha lanciato un Bitcoin Atm a Bangalore per i suoi clienti. L’utente può depositare e prelevare denaro utilizzando i propri bitcoin nei propri portafogli. Sfortunatamente, la polizia per la criminalità informatica ha sequestrato l’ATM solo una settimana dopo il suo lancio.

23-07-2018: – SEBI ha inviato al Dipartimento degli Affari economici i suoi commenti sulla circolare sul divieto. SEBI ha menzionato la sua obiezione a far parte dei regolatori di criptovalute e token.

Nel frattempo, gli scambi hanno chiesto per iscritto alla RBI di revocare il divieto poiché erano aperti a un maggiore controllo e pronti per essere regolamentati.

Gennaio 2019:-All’inizio dell’anno, a gennaio, il dipartimento delle imposte sul reddito ha iniziato a emettere avvisi a tutti gli investitori. Le banche hanno sospeso i servizi di prelievo e deposito di alcune borse. Alcuni istituti di credito si sono dissociati completamente da loro.

17-05-2018:- La Corte suprema ha approvato un’ordinanza provvisoria che consente ai firmatari di presentare una rappresentanza alla RBI.

In mezzo alla circolare di RBI, uno degli scambi popolari Zebpay ha sospeso le sue operazioni in India il 4 luglio 2018. https://twitter.com/zebpay/status/1014431241226113024

05-04-2018:- RBI ha rilasciato una dichiarazione che ha impedito a tutte le istituzioni finanziarie e ai fornitori di pagamenti di smettere di trattare con valuta virtuale e di interrompere i servizi a tutte le entità che si occupano di valuta virtuale. E infine, il 6 aprile 2018, rilasciando circolare, RBI ha vietato la criptovaluta in India dichiarandolo un ente illegale che entrerà in vigore dal 6 giugno 2018. Gli scambi hanno subito pesanti perdite in quanto tutte le transazioni sono state interrotte e non vi è stato accesso alla banca. Tutte le persone sono state costrette a vendere la valuta prima di perdere l’accesso. Molti scambi hanno chiuso e anche molti utenti hanno subito perdite.

Gli scambi sono stati delusi dal divieto generale, gli scambi hanno deciso di portare la questione in tribunale presentando la sua prima petizione il 1 ° maggio 2018 contestando il divieto.

Il Corte Suprema ha riunito tutte le petizioni contro il divieto e ha fissato l’udienza per l’11 maggio 2018.

05-03-2018:- Il Central Board of Direct Taxes (CBDT) ha presentato una bozza al Dipartimento degli affari economici per vietare le criptovalute. Più tardi, il 19 e il 20 marzo, i ministri delle finanze e i governatori delle banche centrali dei paesi membri del G-20 si sono incontrati per il vertice del G-20. Qui tutti riconoscono il fatto che gli asset crittografici hanno il potenziale per migliorare l’efficienza del sistema finanziario e dell’economia. Ma allo stesso tempo ha sollevato preoccupazioni sui consumatori & protezione degli investitori, integrità del mercato, evasione fiscale, riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.

01-02-2018:- Durante un discorso in parlamento, l’onorevole ministro delle finanze indiano, il defunto Arun Jaitely, ha menzionato le valute virtuali come offerte illegali e il governo non lo sostiene. Ma ha detto che il governo esaminerà l’utilizzo della tecnologia blockchain. Post a cui SBI ha preso l’iniziativa di riunire le banche e le aziende tecnologiche. Grandi aziende tecnologiche IBM, Microsoft, Skylark, KPMG e 10 banche commerciali si sono unite.

Dicembre 2017:- RBI e il Ministro delle finanze hanno tenuto un incontro congiunto con la stampa e hanno dichiarato la criptovaluta come “Schemi Ponzi” e non sono valute o monete.

07-11-2017:- La Reserve Bank of India ha annunciato il suo piano per vietare le criptovalute come forma di pagamento in tutto il paese, ma ha mostrato supporto alla blockchain.

In una conferenza tenutasi a Mumbai, in India, il 6 novembre 2017, il direttore esecutivo di RBI, S Ganesh Kumar, ha accennato che le valute digitali come Bitcoin ed Ethereum non potranno essere legalmente utilizzate in tutto il paese.

“La nostra posizione attuale sui bitcoin è che non li utilizzeremo per alcun pagamento e accordo … sebbene la tecnologia alla base delle criptovalute non finirà”.

08-11-2016:-La spinta principale per il mercato delle criptovalute è stata guidata quando il Primo Ministro indiano, ha dichiarato che Rs 500 e Rs 1000 erano stati demonetizzati con effetto immediato. Queste denominazioni rappresentavano circa l’86% della valuta cartacea del paese. Le persone con grandi disponibilità liquide stavano cercando più opzioni per scambiare il denaro poiché il tempo era limitato. Anche gli investimenti in oro sono stati monitorati dal governo, e quindi le persone hanno cercato di investire in Bitcoin.

Ciò ha aumentato il volume di bitcoin quasi il doppio e gli investitori hanno sommato quasi 1,30.000. In India, il prezzo di un bitcoin ha raggiunto $ 1020 ma negli Stati Uniti è rimasto $ 770.

15-06-2016:- La Financial Action Task Force, istituita da RBI nel 1994, ha fornito una guida per un approccio basato sul rischio alla valuta virtuale. Come accennato nelle linee guida, la possibilità di frode come transazioni di criptovaluta può essere effettuata per conti anonimi a livello internazionale. Ha anche sollevato preoccupazione per la valuta virtuale gestita da organizzazioni terroristiche per promuovere la donazione di bitcoin.

Comitato Subhash Chandra Garg

Il governo indiano ha costituito un comitato sotto la guida del segretario delle finanze, Subash Chandra Garg nel 2017. I membri del comitato erano alti funzionari del

• Securities and Exchange Board of India (SEBI)
• Commissione centrale delle accise e delle dogane (CBEC)
• Dipartimento delle imposte sul reddito
• Unità di informazione finanziaria
• RBI

Lo scopo del comitato era quello di studiare le questioni relative alle valute virtuali e proporre le possibili azioni che potrebbero essere intraprese.

Il comitato ha tenuto una serie di incontri con gli incontri interministeriali con rappresentanti del Ministero degli Affari Societari, del Consiglio Centrale delle Imposte Dirette e del MeitY.

Il comitato ha informato il consiglio FDSC del rapporto il 31-10-2018.

Il Comitato Preoccupazioni

• I clienti potrebbero essere indotti in errore e soggetti a frodi o schemi Ponzi a causa della natura non ufficiale della valuta virtuale.
• Le valute virtuali non possono essere controllate da nessuna autorità. Questa mancanza di controllo potrebbe portare a un’eccessiva volatilità che potrebbe influenzare l’economia a un ritmo maggiore.
• L’uso eccessivo di risorse energetiche che potrebbe provocare disastri ambientali poiché l’estrazione di Bitcoin richiede un’enorme potenza di elaborazione. Ciò, a sua volta, richiede livelli paralizzanti del sistema energetico, il che è difficile in un paese con una popolazione enorme.
• RBI potrebbe perdere il controllo sulla politica monetaria consentendo alle criptovalute private di funzionare in quanto non può tenere traccia delle transazioni o di qualsiasi altra attività.
• La natura decentralizzata delle criptovalute potrebbe portare al loro utilizzo in attività illegali come il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo, ecc..
• In questa tecnologia, una volta che le transazioni sono state effettuate, non possono essere annullate, il che a volte potrebbe essere difficile.

Le Raccomandazioni del Comitato

Il panel ha operato una netta distinzione tra le criptovalute private e quella ufficiale che il governo potrebbe emettere in futuro. Specifica inoltre i vantaggi della tecnologia DLT (Digital Ledger Technology). Le raccomandazioni:-

Il comitato guidato da Subash Chandra Garg ha formulato le seguenti raccomandazioni:-

• Le criptovalute dovrebbero essere bandite applicando la legge e imponendo multe & sanzioni per chi si occupa di criptovalute.
• Il comitato ha proposto un progetto di legge chiamato “Bando di criptovaluta & Regolamento della fattura in valuta digitale ufficiale, 2019 “. In base a ciò, le persone che detengono le valute devono dichiarare le loro partecipazioni entro 90 giorni dall’applicazione della legge. Le persone giudicate colpevoli ai sensi di legge saranno multate con la reclusione e pesanti sanzioni.
• Il comitato ha raccomandato al governo di essere proattivo e progressista verso il lancio della valuta digitale ufficiale.
• La commissione ha anche proposto di istituire una commissione permanente per riesaminare le questioni affrontate nella relazione come e quando necessario.
• Il comitato ha suggerito di implementare la tecnologia di registro distribuito o la tecnologia blockchain nel settore bancario e altri servizi finanziari come il monitoraggio dell’emissione di prestiti, la gestione delle garanzie, il rilevamento delle frodi e la gestione dei sinistri nei sistemi assicurativi e di riconciliazione nel mercato dei titoli.
• Il comitato ha anche identificato il potenziale utilizzo della tecnologia blockchain in varie aree come i sistemi di pagamento, la gestione dell’identità dei dati o i requisiti KYC.

La criptovaluta indiana – Lakshmi Coin

La moneta Lakshmi è un’alternativa dichiarata dal governo alla rupia indiana. Non è stato ancora pubblicato né rilasciato per il mining poiché RBI non è sicuro del concetto di valuta non fiat. E anche il Parlamento indiano deve modificare l’Indian Coinage Act per introdurre Lakshmi Coin. Tuttavia, anche gli sviluppatori necessari non sono disponibili qui in India.

Il governo ha costituito un comitato per esplorare metodi fattibili e postumi dell’introduzione di Lakshmi Coin in India. Il gruppo comprende alti funzionari dell’Indian Securities and Exchange Board (SEBI), RBI, CBEC, il dipartimento delle imposte sul reddito e l’unità di intelligence finanziaria.

La RBI avrebbe il pieno controllo sulla moneta e sarà simile alla valuta fiat e quindi non avrà mai il valore di Bitcoin. La Lakshmi Coin sarà una valuta Fiat, a differenza del Bitcoin che è una valuta non Fiat. La valutazione sarebbe alla pari con la Rupia indiana. I trasferimenti sarebbero supportati su vari siti web governativi come IRCTC e quindi saranno in grado di tracciare tutto nella blockchain. La moneta avrà lo scopo di fermare le attività illegali ma non per ottenere guadagni redditizi.

L’India è confusa con l’adozione di criptovaluta?

Il governo ha sempre avuto opinioni biforcute su criptovalute e tecnologia dietro di esso. Da un lato, ha dichiarato le criptovalute come “Schemi Ponzi” e ha anche vietato alle banche di occuparsene, e dall’altro ha espresso il desiderio di portare i possibili servizi governativi sulla tecnologia blockchain a partire dal settore bancario.

Per diversi anni ha avuto un approccio molto passivo all’industria delle criptovalute e le ha permesso di crescere senza alcun ostacolo. Ha emesso solo avvertimenti e linee guida e quando la base di clienti è cresciuta e gli scambi hanno iniziato a fiorire, ha interrotto la loro attività.

Sarebbe molto eccitante assistere all’ulteriore corso d’azione, poiché l’India è un grande mercato per le criptovalute che non ha ancora esplorato.

Nota conclusiva

La criptovaluta ora è legale in India. Molti sviluppi devono ancora essere osservati nei prossimi giorni. Sarebbe un ottimo affare quando il governo avvierà passi verso la regolamentazione delle criptovalute.

Le nuove leggi devono essere formulate e le tasse devono essere pensate fin da ora. Speriamo in un buon futuro per le criptovalute in India e ci aspettiamo un approccio positivo dal governo.