Regulamentos de criptomoeda na Índia

Olá, aqui é Qadir A.K, amante de criptografia e colunista de pesquisa.

“A única fonte de conhecimento é a experiência e você precisa da experiência para ganhar sabedoria”

Relaciona-se à minha série conforme ganhei e compartilhei minha experiência de explorar as regiões e hoje eu desembarquei para explorar a Índia!!!

Regulamento de criptomoeda na Índia 2020

A criptomoeda entrou na Índia em 2013 e gerou grande destaque entre pessoas de todas as classes sociais que investiram e negociaram com grande entusiasmo. A autoridade naquela época não era muito específica em trazer quaisquer regulamentos, em vez de advertências emitidas. Vamos explorar a relação entre a Índia e a criptomoeda neste artigo.

Posição do governo sobre criptomoedas

O governo indiano não é tão amigável com criptomoedas desde o início, mas quer encorajar tecnologias relacionadas a blockchain em vários serviços governamentais. O Reserve Bank of India (RBI) queria proibir as atividades relacionadas a criptomoedas. A natureza descentralizada dos criptos e a flutuação constante nos volumes de negociação comprou o radar do RBI sobre eles.

O que pode ter feito RBI proibir as atividades de criptomoeda na Índia?

O motivo principal pode ser que nenhum indivíduo, agência ou organização é responsável por seu valor. É pura especulação.
Não há controle sobre a transação ou atividades criptográficas, pois ela é descentralizada.
Não há envolvimento de terceiros como bancos para regular as transações.
Medo de perder o valor da moeda Fiat e do sistema bancário.
Proteja o interesse das pessoas para que não percam seu dinheiro.

RBI proibiu os bancos para encorajar as atividades relacionadas a criptomoedas em 2018, o A Suprema Corte suspendeu a proibição da criptomoeda em março de 2020. Mesmo assim, o RBI deseja que a suprema corte repense sobre o julgamento, pois eles ainda não têm fé neles. Então, o que aconteceu antes, como foi o caso travado na Suprema Corte? Deixe-nos descobrir!!

Os altos e baixos das criptomoedas na Índia

As criptomoedas chegaram à Índia e começaram a funcionar em 2012 em pequena escala e se tornaram muito conhecidas entre as pessoas em um ano. Alguns empresários começaram a aceitar Bitcoin como pagamentos. Por exemplo, uma pizzaria em Mumbai se tornou o primeiro restaurante a aceitar Bitcoin como forma de pagamento em 2013.

Você sabia? Cerca de 2.500 pessoas trocam Bitcoin diariamente com o volume de negociação de quase US $ 20 bilhões por ano.

A partir de maio, as bolsas também foram estabelecidas. Gostar,

BTCXIndia foi fundada por Mupparaju Siva Kameswara Rao em maio de 2013
UnoCoin foi fundada em julho de 2013 por Abhinandan Kaseti, Sathwik Vishwanath, Harish B V e Sunny Ray.
Em 2014, uma plataforma de troca global Belfrics foi lançada com base em Bangalore e Kuala Lumpur por Praveen Kumar.
Uma das bolsas mais dominantes na Índia foi fundada em 2015, a Zebpay
BuyUCoin foi lançado em junho de 2016 por Shivam Thakral, Devesh Agrawal e Atulya Bhatt. Foi a primeira carteira multi-criptomoeda da Índia.
Muitas bolsas foram fundadas em 2017, como Coindelta, CoinSwitch, Koinex, Coinome, Redipay e WazirX. WazirX foi fundado por Nishkal Shetty em 01 de dezembro de 2017, que era a bolsa de comércio mais confiável e mais barata.

Sobre 27-12-2013, um jornal relatou a primeira invasão do Diretório de Execução de 2 firmas de comércio de Bitcoin em Ahmedabad. Golpes online, como o site do Silk Road, que foi usado para comercializar produtos ilegais como drogas, levaram o RBI a pensar seriamente sobre a autenticidade das criptomoedas.

Ações regulatórias do governo

18-03-2020:– O governo da Índia revelou à câmara baixa, ‘Lok Sabha’ sobre a inspeção realizada pelo Ministério de Assuntos Corporativos especificamente em empresas de criptomoeda, Zeb It Services Ltd e Unocoin Technologies Ltd.

03/05/2020:- Após uma série de discussões entre o IMAI e o RBI, a Suprema Corte deu seu veredicto a favor da proibição elevada do IMAI imposta pelo RBI à criptomoeda. Todo o mundo da criptografia saudou o julgamento em todo o globo.

29-01-2020:- O Instituto Indiano para o Governo Inteligente (NISG) publicou um projeto de ‘Estratégia Nacional sobre Blockchain’. O documento examina a tecnologia blockchain, seu impacto na sociedade, desafios, o papel do governo e os princípios da estratégia nacional, além da análise SWOT.

O documento também insta o Banco da Reserva da Índia a emitir moedas digitais regulamentadas que seriam decididas em breve.

Você pode percorrer todo o documento AQUI.

12/05/2019:– O governador do Reserve Bank of India, em uma entrevista coletiva, disse claramente que o RBI é totalmente contra as criptomoedas e averiguaria sua funcionalidade.

28-01-2020:- Os argumentos finais de ambos os lados foram ouvidos e concluídos. O julgamento foi mantido reservado.

05-08-2019: – Os intercâmbios que são membros da Internet and Mobile Association of India (IMAI) se reuniram para a rodada final de argumentos na Suprema Corte. Durante o curso da discussão, o RBI admitiu que não tinha jurisdição para falar sobre a legalidade da criptomoeda e o RBI & A Lei de Liquidação de Pagamentos não implica em criptomoeda. Mas argumentou que tem o poder de agir caso a criptomoeda seja uma ameaça ao sistema de pagamento. No entanto, o RBI foi solicitado a fornecer uma resposta à representação feita pelo IMAI.

06/07/2019: – O governo indiano elaborou um projeto de lei para lidar com criptomoedas denominado “Banning Cryptocurrencies and Regulation of Official Digital Currency Bill 2019”. É proibida qualquer atividade que lide com criptomoedas e sugere punições equivalentes, excluindo o uso de criptomoedas em experiências, pesquisas ou ensino. Mencionou claramente para declarar e dispor de qualquer criptomoeda em posse antes de 90 dias a partir do início do ato. Uma pessoa seria condenada a 10 anos de prisão se fosse considerada culpada de envolvimento em atividades de criptomoeda e as trocas seriam punidas com 5 anos de prisão. Esta conta, no entanto, foi adiada até agora.

A fatura detalhada pode ser acessada AQUI.

25-10-2018: – Todas as quatro petições, duas petições para a proibição e outras duas contestando a proibição reunidas para audiência. O governo da Índia informou o comitê criado para pesquisar ativos criptográficos. Portanto, o tribunal foi suspenso para permitir que o comitê apresentasse suas recomendações.

14-10-2018:- Apesar da repressão do RBI, uma das bolsas Unocoin lançou um Bitcoin Atm em Bangalore para seus clientes. O usuário pode depositar e sacar dinheiro usando seus bitcoins em suas carteiras. Infelizmente, a polícia de crimes cibernéticos apreendeu o caixa eletrônico apenas uma semana após seu lançamento.

23/07/2018: – O SEBI enviou seus comentários sobre a circular sobre a proibição ao Departamento de Assuntos Econômicos. SEBI mencionou sua objeção em ser parte dos reguladores de ativos criptográficos e tokens.

Nesse ínterim, as bolsas solicitaram ao RBI por escrito, para levantar a proibição, pois estavam abertas para mais escrutínio e prontas para serem regulamentadas.

Janeiro de 2019:-No início do ano, em janeiro, a área do Imposto sobre a Renda passou a emitir avisos a todos os investidores. Os bancos suspenderam as facilidades de retirada e depósito de algumas bolsas. Alguns credores se desassociaram completamente deles.

17-05-2018:- A Suprema Corte aprovou uma ordem provisória permitindo que os peticionários apresentassem uma representação ao RBI.

Em meio à circular do RBI, uma das bolsas populares Zebpay suspendeu sua operação na Índia em 04 de julho de 2018. https://twitter.com/zebpay/status/1014431241226113024

04/05/2018:- RBI divulgou um comunicado que impedia todas as instituições financeiras e provedores de pagamento de parar de lidar com moeda virtual e interromper serviços para todas as entidades que lidam com moeda virtual. E, finalmente, em 6 de abril de 2018, divulgando a circular, RBI baniu criptomoeda na Índia declará-lo uma entidade ilegal que entrará em vigor a partir de 6 de junho de 2018. As trocas sofreram pesadas perdas, pois todas as transações foram interrompidas e não houve acesso aos bancos. Todas as pessoas foram forçadas a vender a moeda antes de perderem o acesso. Muitas trocas foram encerradas e muitos usuários também enfrentaram perdas.

As trocas ficaram decepcionadas com a proibição geral, as bolsas decidiram levar este assunto ao tribunal apresentando sua primeira petição em 01 de maio de 2018 desafiando a proibição.

O Suprema Corte organizou todas as petições contra a proibição e agendou 11 de maio de 2018 para audiência.

03/05/2018:- O Conselho Central de Impostos Diretos (CBDT) apresentou um projeto ao Departamento de Assuntos Econômicos para proibir as criptomoedas. Mais tarde, nos dias 19 e 20 de março, os ministros das finanças e os governadores dos bancos centrais dos países membros do G-20 se reuniram para a cúpula do G-20. Aqui todos reconhecem o fato de que os cripto-ativos têm o potencial de melhorar a eficiência do sistema financeiro e da economia. Mas, ao mesmo tempo, levantou preocupações sobre o consumidor & proteção ao investidor, integridade do mercado, evasão fiscal, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

02/01/2018:- Durante um discurso no parlamento, o ilustre Ministro das Finanças da Índia, Arun Jaitely mencionou as moedas virtuais como ofertas ilegais e o governo não as apóia. Mas mencionou que o governo vai olhar para a utilização da tecnologia blockchain. Post ao qual a SBI tomou a iniciativa de reunir os bancos e as empresas de tecnologia. Grandes empresas de tecnologia IBM, Microsoft, Skylark, KPMG e 10 bancos comerciais deram as mãos.

Dezembro 2017:- O RBI e o Ministro das Finanças realizaram uma reunião conjunta com a imprensa e declararam a criptomoeda como “Esquemas Ponzi” e não são moedas ou moedas.

11/07/2017:- O Reserve Bank of India anunciou seu plano de banir criptomoedas como forma de pagamento em todo o país, mas mostrou apoio ao blockchain.

Em uma conferência realizada em Mumbai, Índia, em 6 de novembro de 2017, o diretor executivo da RBI, S Ganesh Kumar, sugerido que moedas digitais como Bitcoin e Ethereum não poderão ser usadas legalmente em todo o país.

“Nossa posição atual sobre bitcoins é que não os usaremos para quaisquer pagamentos e liquidações … embora a tecnologia subjacente às criptomoedas não acabe.”

11/08/2016:-O grande impulso para a criptografia liderada pelo mercado quando o primeiro-ministro da Índia declarou Rs 500 e Rs 1000 foi desmonetizado com efeito imediato. Essas denominações representavam cerca de 86% do papel-moeda do país. As pessoas com grandes reservas de dinheiro estavam procurando mais opções para trocar o dinheiro, pois o tempo era limitado. O investimento em ouro também foi rastreado pelo governo e, portanto, as pessoas tentaram investir em Bitcoin.

Isso aumentou o volume de bitcoin quase o dobro e os investidores somaram quase 1,30.000. Na Índia, o preço de um bitcoin atingiu US $ 1.020, mas nos EUA permaneceu em US $ 770.

15-06-2016:- A Força-Tarefa de Ação Financeira, criada pelo RBI em 1994, apresentou orientações para uma abordagem baseada em risco para moeda virtual. Conforme mencionado nas diretrizes, a possibilidade de fraude como transações de criptomoeda pode ser realizada para contas anônimas internacionalmente. Também levantou a preocupação sobre a moeda virtual que está sendo operada por organizações terroristas para promover a doação de bitcoins.

Comitê Subhash Chandra Garg

O governo indiano constituiu um Comitê sob a liderança do Secretário de Finanças, Subash Chandra Garg em 2017. Os membros do comitê eram altos funcionários do

Securities and Exchange Board of India (SEBI)
Conselho Central de Impostos Especiais e Alfândegas (CBEC)
Departamento de imposto de renda
Unidade de Inteligência Financeira
RBI

O objetivo do comitê foi estudar questões relacionadas às moedas virtuais e propor as possíveis ações que poderiam ser tomadas..

O comitê realizou uma série de reuniões com as reuniões interministeriais com representantes do Ministério de Assuntos Corporativos, do Conselho Central de Impostos Diretos e da MeitY.

O comitê informou o conselho do FDSC sobre o relatório em 31-10-2018.

As preocupações do Comitê

Os clientes podem ser enganados e sujeitos a fraudes ou esquemas de Ponzi devido à natureza não oficial da moeda virtual.
Moedas virtuais não podem ser controladas por nenhuma autoridade. Essa falta de controle pode levar a uma volatilidade excessiva que pode afetar a economia em um ritmo maior.
O uso excessivo de recursos de energia, que pode resultar em desastre ambiental, visto que a mineração de Bitcoin requer enorme poder de processamento. Isso, por sua vez, requer níveis paralisantes do sistema de energia, o que é difícil em um país com uma enorme população.
RBI pode perder o controle sobre a política monetária, permitindo que criptomoedas privadas funcionem, uma vez que não pode manter o controle das transações ou quaisquer outras atividades.
A natureza descentralizada das criptomoedas pode levar ao uso delas em atividades ilegais, como lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, etc..
Nesta tecnologia, uma vez que as transações são feitas, ela não pode ser revertida, o que às vezes pode ser difícil.

As Recomendações do Comitê

O painel fez uma distinção clara entre as criptomoedas privadas e a oficial que o governo poderia emitir no futuro. Ele também especifica os benefícios da Digital Ledger Technology (DLT). As recomendações:-

O comitê chefiado por Subash Chandra Garg fez as seguintes recomendações:-

As criptomoedas devem ser banidas pela aplicação da lei e imposição de multas & penalidades para aqueles que lidam com criptomoedas.
O comitê propôs um projeto de lei chamado ‘Banimento da criptomoeda & Regulamento da fatura oficial da moeda digital, 2019 ‘. De acordo com o qual, os indivíduos que possuem as moedas precisam declarar seus haveres dentro de 90 dias da aplicação da lei. Os indivíduos considerados culpados sob a lei serão multados com prisão e pesadas penas.
O comitê recomendou que o governo seja proativo e progressivo em relação ao lançamento da moeda digital oficial.
O comitê também propôs a criação de um comitê permanente para revisar as questões abordadas no relatório como e quando necessário.
O comitê sugeriu a implementação da tecnologia de razão distribuída ou tecnologia blockchain no setor bancário e outros serviços financeiros, como rastreamento de emissão de empréstimos, gerenciamento de garantias, detecção de fraude e gerenciamento de sinistros em sistemas de seguros e reconciliação no mercado de valores mobiliários.
O comitê também identificou o uso potencial da tecnologia blockchain em várias áreas, como sistemas de pagamentos, gerenciamento de identidade de dados ou requisitos KYC.

A criptomoeda indiana – moeda Lakshmi

A moeda Lakshmi é uma alternativa declarada pelo governo à rupia indiana. Ainda não foi publicado nem lançado para mineração, pois o RBI não tem certeza com o conceito de moeda não-fiduciária. E também o Parlamento indiano precisa alterar a Lei da Moeda Indiana para introduzir a Moeda Lakshmi. No entanto, os desenvolvedores necessários também não estão disponíveis aqui na Índia.

O governo constituiu um comitê para explorar métodos viáveis e os efeitos colaterais da introdução da moeda Lakshmi na Índia. O painel inclui altos funcionários do Conselho de Valores Mobiliários da Índia (SEBI), RBI, CBEC, Departamento de Imposto de Renda e Unidade de Inteligência Financeira.

O RBI teria controle total sobre a moeda e seria semelhante à moeda fiduciária e, portanto, nunca teria o valor do Bitcoin. A Lakshmi Coin será uma moeda Fiat, ao contrário do Bitcoin, que é uma moeda não Fiat. A avaliação estaria em paridade com a Rúpia Indiana. As transferências seriam suportadas em vários sites do governo, como IRCTC e, portanto, seriam capazes de rastrear tudo no blockchain. A moeda será destinada a impedir atividades ilegais, mas não para quaisquer ganhos lucrativos.

A Índia está confusa com a adoção de criptomoedas?

O governo sempre teve opiniões bifurcadas sobre criptomoedas e tecnologia por trás disso. Por um lado, ele declarou as criptomoedas como “Esquemas Ponzi” e também proibiu os bancos de lidar com isso e, por outro lado, expressou seu desejo de trazer os possíveis serviços do governo na tecnologia de blockchain, começando com o setor bancário.

Por vários anos, ele teve uma abordagem muito passiva para a indústria de criptografia e permitiu que ela crescesse sem qualquer obstáculo. Ele emitiu apenas avisos e orientações e quando a base de clientes cresceu e as trocas começaram a florescer, interrompeu sua atividade.

Seria muito emocionante testemunhar o curso de ação posterior, já que a Índia é um grande mercado para criptomoedas que ainda não explorou.

Nota Final

A criptomoeda agora é legal na Índia. Muitos desenvolvimentos ainda serão observados nos próximos dias. Seria muito importante quando o governo desse início a medidas para a regulamentação das criptomoedas.

As novas leis precisam ser formuladas e os impostos precisam ser pensados a partir de agora. Esperamos um bom futuro para as criptomoedas na Índia e esperamos uma abordagem positiva do governo.