Regulamentos de criptomoeda nas Filipinas – Um espaço criptográfico regulamentado pelo governo

Olá, aqui é Qadir A.K, amante da criptografia e colunista de pesquisa.

Bem-vindo ao próximo capítulo da minha série de escrita, ‘The Cryptocurrency Breakthrough 2020 – Synopsis 17’ – Regulamentos de criptomoeda nas Filipinas.

A República das Filipinas emergiu como uma das economias da Ásia-Pacífico mais dinâmicas do mundo, com fundamentos econômicos impressionantes. O mercado de criptografia está crescendo apesar de muitos altos e baixos devido ao aumento da demanda e tolerância entre os reguladores.

Abordagem do governo para criptomoedas

As Filipinas estão se tornando cada vez mais amigáveis à criptografia devido a uma abordagem positiva dos órgãos reguladores e do Banco Central. O Banco Central está registrando cada vez mais trocas e também envolvido em vários projetos de criptografia. Por outro lado, os órgãos reguladores estão finalizando ativamente as diretrizes de criptografia.

As criptomoedas estão sendo regulamentadas formalmente após a emissão de Circular No. 944 datado de 07 de fevereiro de 2017, pelo Banco Central, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP).

O governador do BSP, Nestor A. Espenilla Jr em uma convenção anual reconheceu que as moedas virtuais podem revolucionar a prestação de serviços financeiros, especialmente para pagamentos e remessas.

Explicando as avaliações do banco central sobre as criptomoedas, ele disse,

“Adotamos uma abordagem regulatória para criptomoedas de emissão privada que é balanceada, aberta e flexível. Isso permite que o mercado promova a inovação financeira e que a indústria tire proveito de todos os seus benefícios e eficiências – com prudência ”

Ele afirmou ainda que as criptomoedas não são boas nem ruins, elas são neutras. E o banco central permitiria seu desenvolvimento, incluindo a estrutura regulatória necessária para proteger os interesses do consumidor e manter a estabilidade financeira.

Regulamentos sobre as criptomoedas

O BSP – banco central, Securities and Exchange Commission (SEC) e Anti-Money Laundering Council (AMLC) são os órgãos reguladores responsáveis pelos regulamentos de criptografia.

Bangko Sentral de Pilipinas (BSP)

De acordo com a circular emitida em fevereiro de 2017 sobre moedas virtuais, a moeda virtual trocas que oferecem conversão de moeda fiduciária para criptomoeda e vice-versa, precisam se registrar no banco central.

As trocas com valor de pagamento superior a php500.000 têm que pagar em cheque ou depositar fundos diretamente na conta. No caso de caixas eletrônicos criptomoedas, o BSP os considera como trocas e a mesma regra se aplica aos caixas eletrônicos também.

O Banco Central teria que monitorar controles internos, gestão de risco de tecnologia, proteção ao consumidor, carteira práticas de gestão e AML.

Conselho Anti-Lavagem de Dinheiro (AMLC)

O AMLC já incorporou o Padrões FATF para prevenir a lavagem de dinheiro e financiamento do terror, implementando regras e regulamentos para o Lei de combate à lavagem de dinheiro. A lei estabelece princípios que as instituições financeiras devem considerar para gerenciar e mitigar os riscos de lavagem de dinheiro associados a criptomoedas.

Securities and Exchange Commission (SEC)

A SEC publicou seu Rascunho de regras para troca de ativos digitais, onde nas Bolsas de Ativos Digitais são reguladas como Organização de Auto-Regulamentação (SRO) nos termos do Código de Regulação dos Valores Mobiliários (SRC).

As regras propostas incluem os requisitos de capital, a limitação anual na compra de ativos digitais e proibições de negociação com informações privilegiadas e manipulação de mercado.

A SEC emite avisos públicos relacionados a trocas de criptomoedas não registradas e golpes de investimento relacionados a criptomoedas.

A Estrutura Regulatória

As Filipinas compatíveis com criptografia têm um conjunto de regulamentações abrangentes denominadas regulamentações de Oferta de Token de Ativos Digitais (DATO). As diretrizes foram formadas e aprovadas pelo órgão estatal Autoridade da Zona Econômica de Cagayan (CEZA) para fornecer mercados seguros para os clientes.

As novas regras cobrem a aquisição de todos os tipos de cripto-ativos, incluindo tokens de segurança e utilitários. De acordo com o marco regulatório, os investimentos em moedas digitais são divididos em três camadas que representam a amplitude dos investimentos.

O primeiro nível inclui investimentos e ativos, não mais do que US $ 5 milhões.
O segundo nível varia de $ 6 – $ 10 milhões
O terceiro nível seria de investimentos acima de US $ 10 milhões.

Tributação e Mineração

Impostos sobre as criptomoedas

O Bureau of Internal Revenue (BIR) ainda não emitiu suas diretrizes sobre os tratamentos fiscais em transações de criptomoeda, apesar do fato de que a criptomoeda está ganhando enorme interesse no mercado das Filipinas.

O BIR e a SEC tratam as criptomoedas como “Valores Mobiliários”, que podem estar sujeitos a impostos sob o Sistema de Receita Interna Nacional (NIRS), onde qualquer rendimento de um indivíduo ou empresa, em qualquer forma, proveniente das Filipinas, é tributável.

Mineração de criptomoedas

Mineração de criptomoeda é muito popular nas Filipinas e a mineração em nuvem é operada como um dos negócios do país. A SEC impôs regulamentos de títulos nas operações de mineração em nuvem, considerando esses tipos de atividades como ‘Títulos’.

Os operadores de mineração em nuvem precisam se registrar na SEC para iniciar suas operações no país. A SEC emitiu um consultivo e avisou os participantes da mineração em nuvem.

Por outro lado, o maior banco do país, o Union Bank apresentou Bitcoin equipamento de mineração em uma conferência de negócios.

Série de eventos

15-04-2020:- A SEC das Filipinas expõe o esquema da criptomoeda e avisa os investidores contra um esquema apelidado de ‘The Billion Coin’, e notifica que eles podem enfrentar uma prisão de 21 anos por atuarem como vendedores, corretores, negociantes ou agentes.

21-01-2020:- O FMI fornece assistência técnica em relação a ativos de criptografia para as Filipinas, a fim de se tornar um importante player de criptografia.

06/11/2019:– Banco Central alerta para o crescente uso de criptomoeda no país.

08/07/2018:- O banco central das Filipinas está considerando a possibilidade de emitir a própria moeda digital do país e o impacto no sistema monetário.

02-08-2020:- SEC das Filipinas publicado rascunho de regras que regem as vendas de tokens e moedas digitais. O projeto de regras fornece um roteiro para os regulamentos para as moedas simbólicas emitidas na ICO.

07/10/2018:- A CEZA emitiu uma licença provisória para a primeira troca de criptografia com sede em Hong-Kong. No entanto, a empresa receberá uma licença permanente após cumprir os regulamentos da SEC.

25-04-2018:- CEZA emitiu uma licença para 10 empresas de criptomoedas no país para marcar sua entrada legal na zona econômica.

02/06/2017:- O banco central regulamentou as criptomoedas como “propostas legais”, emitindo um circular em trocas de moeda virtual.

03/06/2014:- O Banco Central emite um Comunicado de imprensa descrevendo moedas virtuais e os riscos de comprar, manter ou negociar moedas virtuais.

Nota Final

A República das Filipinas oferece um ambiente amigável para investidores e comerciantes de criptografia com as regulamentações e leis exigidas. O país está prestes a se tornar um centro de criptomoedas da Ásia no futuro próximo para facilitar a confiabilidade da China.

Portanto, os próximos dias seriam realmente interessantes para observar os esforços do país para construir um ambiente altamente cripto-amigável para as atividades criptográficas.